Otwarte fundusze inwestycyjne. Zasady są proste. Wydanie zaktualizowane - ebook
Otwarte fundusze inwestycyjne. Zasady są proste. Wydanie zaktualizowane - ebook
Mądre inwestowanie
Bogaty nie jest ten, kto wiele zarabia. Bogaty jest ten, komu udaje się wiele zaoszczędzić. Tę prawdę o pieniądzach rozumie przypuszczalnie każdy, kto przyszłościowo myśli o własnych finansach. No tak, tylko co robić z zaoszczędzonymi środkami? Trzymać je w tajnej skrytce w domu? Wpłacić do banku na bezpieczną lokatę? A może zainwestować? Banki i inne instytucje finansowe oferują wiele możliwości i instrumentów. Na przykład w miarę bezpiecznie pozwalają inwestować oszczędności fundusze inwestycyjne... Jednak tylko „w miarę”. Hossy i bessy rządzą rynkami — można wiele zyskać i równie wiele stracić. Co i jak zatem robić, by zarobić?Maciej Rogala napisał poradnik o funduszach inwestycyjnych dla wymagających prywatnych inwestorów. W fachowy, ale przystępny sposób tłumaczy w nim, czym są fundusze inwestycyjne i na jakich zasadach działają. Odsłania przed Czytelnikiem koszty związane z obsługą inwestycji w fundusz. Podpowiada, jak wybrać fundusz właściwy dla siebie — jak ocenić ryzyko w zależności od aktualnej sytuacji rynkowej oraz prognoz na przyszłość i jak wybrać firmę zarządzającą portfelem naszych funduszy. Objaśniając „twardy” świat finansów, autor nie zapomina o ważnym czynniku, który ma często decydujący wpływ na ruchy inwestorów — bierze pod uwagę naszą psychikę i jej podatność na giełdową euforię i panikę. Dzięki temu jego podręcznik stanowi kompletną, obowiązkową lekturę dla każdego prywatnego inwestora.
Spis treści
Wstęp (9)
I. ZASADY DZIAŁANIA FUNDUSZY
1. Czym jest otwarty fundusz inwestycyjny? (17)
- Kto, w jaki sposób i w jakim celu powołuje fundusz? (17)
- Warunki, na jakich będą pomnażane nasze pieniądze, są dokładnie określone (21)
2. Jak fundusz pomnaża nasze pieniądze? (25)
- Rodzaje lokat (25)
- Jakie cele może stawiać sobie fundusz? (26)
- Sposób, w jaki fundusz będzie dążył do osiągnięcia celu (28)
3. Otwartość funduszu i jej konsekwencje (35)
- Fundusz składa się nie tylko z lokat, ale też z udziałów (36)
- Jak jest ustalana wartość udziałów i z jaką częstotliwością? (38)
- Od czego zależy wielkość funduszu? (45)
4. Ile i w jaki sposób zapłacimy za pomnażanie naszych pieniędzy? (47)
- Musimy wiedzieć, ile zapłacimy (47)
- Rodzaje kosztów (48)
- Rodzaje opłat (51)
5. O czym jeszcze powinniśmy wiedzieć? (59)
- O depozytariuszu (59)
- O obowiązkach informacyjnych, jakie ma wobec nas fundusz (61)
- O przyczynach rozwiązania funduszu i sposobie jego likwidacji (64)
6. Fundusze mogą stosować bardzo różnorodne rozwiązania (67)
- Typy funduszy (67)
- Różnorodność oferowanych nam rozwiązań (74)
7. Pamiętajmy o bezpieczeństwie, nie zapominajmy o ryzyku (79)
- Najważniejsze jest bezpieczeństwo (79)
- Podejmując ryzyko, trzeba je dobrze rozumieć (83)
II. ZASADY UCZESTNICTWA
8. Gdy uczestniczymy w funduszach na warunkach standardowych (103)
- Wpłaty środków (104)
- Dodatkowe dyspozycje i umowy (113)
- Naszymi środkami możemy także sami zarządzać (114)
- Wypłata środków (121)
- Gdy zarobimy, część dochodu musimy oddać fiskusowi (125)
9. Gdy uczestniczymy w funduszach na warunkach specjalnych (131)
- Plan systematycznego oszczędzania (PSO) (131)
- Indywidualne konto emerytalne (IKE) (135)
- Indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) (138)
- Pracowniczy program emerytalny (PPE) (140)
III. ZASADY (SZTUKA) INWESTOWANIA
10. Zacznijmy od rzeczy podstawowych (147)
- Nasze oczekiwania (147)
- Przyjaciel cierpliwych - procent składany (158)
- Kryteria doboru opcji inwestycyjnych (165)
11. Dobór opcji inwestycyjnych w najprostszym przypadku (175)
- Zasady doboru opcji inwestycyjnych w planie emerytalnym (175)
- Zasady doboru opcji inwestycyjnych w planie posagowym (180)
12. Dobór opcji inwestycyjnych w najtrudniejszym przypadku (185)
- Zasady doboru opcji inwestycyjnych w krótkoterminowym planie inwestycyjnym (187)
- Zasady doboru opcji inwestycyjnych w otwartym planie inwestycyjnym (201)
13. Jak wykonać plan i jak realizować strategię? (233)
- Zasady zarządzania w planie emerytalnym (234)
- Zasady zarządzania krótkoterminowym planem inwestycyjnym (242)
- Zasady zarządzania w otwartym planie inwestycyjnym (247)
14. Wybieramy firmę zarządzającą (263)
- Kryteria wyboru, które możemy pominąć (263)
- Na co powinniśmy zwrócić uwagę (266)
- Dobieramy TFI do naszego planu inwestycyjnego (278)
Kategoria: | Bankowość i Finanse |
Zabezpieczenie: |
Watermark
|
ISBN: | 978-83-283-2576-0 |
Rozmiar pliku: | 3,9 MB |