MENU
Nasze ceny
Przeczytaj fragment on-line
-
nowość
Współczesne problemy finansów i bankowości - ebook
Współczesne problemy finansów i bankowości - ebook
W monografii w trafny sposób ukazano kluczowe trendy kształtujące współczesne finanse i bankowość, podkreślając znaczenie sztucznej inteligencji, uczenia maszynowego oraz zrównoważonego rozwoju (ESG). Wskazano na zmiany w modelach biznesowych instytucji finansowych, zwracając uwagę na rosnącą automatyzację oraz rozwój bankowości elektronicznej i mobilnej. Mocnym punktem tekstu jest uwzględnienie wpływu regulacji, takich jak CSRD, które odgrywają coraz większą rolę w funkcjonowaniu sektora finansowego. Całość jest dobrze ustrukturyzowana i przedstawia szeroką perspektywę zmian, ukazując zarówno technologiczne, jak i regulacyjne aspekty transformacji rynku finansowego.
W książce:
• w przystępny sposób przedstawiono rozwój „zielonych” funduszy emerytalnych w Polsce, podkreślając ich rosnącą popularność w kontekście zrównoważonego rozwoju i inwestycji długoterminowych
• w sposób przejrzysty i merytoryczny zanalizowano kondycję sektora bankowego w Polsce, opierając się na narzędziach analizy fundamentalnej, takich jak metoda DCF, a także w kompleksowy i przystępny sposób przedstawiono dynamiczny rozwój bankowości mobilnej, podkreślając zarówno jej zalety, jak i kluczowe wyzwania.
• trafnie zwrócono uwagę na istotne wyzwania związane z konkurencją między bankami a pośrednikami kredytowymi, podkreślając zarówno jej pozytywne, jak i potencjalnie negatywne skutki.
• uwzględniono kwestie etyczne, takie jak ryzyko misselingu i nieuczciwej konkurencji.
• podkreślono znaczenie inicjatyw edukacyjnych NBP oraz ich szeroką dostępność dla różnych grup społecznych i wiekowych
• dokonano analizy ESG nie tylko z punktu widzenia banków, ale także klientów, regulacji i interesariuszy; podkreślono rosnące znaczenie społecznego aspektu ESG w działalności banków, co stanowi istotny temat w kontekście zrównoważonego rozwoju i odpowiedzialności korporacyjnej
• poruszono kluczową rolę człowieka w procesie prognozowania finansowego, podkreślając zarówno obecne znaczenie analityków, jak i przyszłe możliwości automatyzacji dzięki AI.
Ta publikacja spełnia wymagania dostępności zgodnie z dyrektywą EAA.
Spis treści
Wstęp (Filip Kliber, Krzysztof Waliszewski)
Rozdział 1. Zjawisko persystencji w zielonych, dobrowolnych funduszach emerytalnych (Dawid Banaś)
Wprowadzenie
1.1. Zjawisko persystencji stóp zwrotu w ujęciu teoretycznym
1.2. Możliwości dobrowolnego oszczędzania na emeryturę w Polsce
1.3. Metodologia badań własnych
1.4. Wyniki badań własnych
Podsumowanie
Rozdział 2. Analiza inwestycyjna polskiego sektora bankowego (Krzysztof Kaczmarek)
Wprowadzenie
2.1. Analiza fundamentalna
2.2. Wybrane anomalie giełdowe
2.3. Analiza sektora bankowego na podstawie historycznych stóp zwrotu
2.4. Analiza sektora bankowego na podstawie wyceny metodą DCF
2.5. Analiza sektora bankowego z uwzględnieniem wybranych anomalii giełdowych
Podsumowanie
Rozdział 3. Bankowość mobilna – przyszłość bankowości detalicznej (Patryk Janusz Król)
Wprowadzenie
3.1. Przegląd literatury dotyczącej bankowości mobilnej
3.2. Ewolucja bankowości mobilnej
3.3. Technologie mobilne w bankowości detalicznej
3.4. Korzyści z bankowości mobilnej dla klientów
3.5. Bankowość mobilna jako element strategii banków
3.6. Zagrożenia i wyzwania w bankowości mobilnej
3.7. Porównanie wybranych aplikacji mobilnych instytucji finansowych
Podsumowanie
Rozdział 4. Edukacja ekonomiczna jako przejaw społecznej odpowiedzialności banku centralnego (Hubert Marczuk)
4.1. Społeczna odpowiedzialność w działaniach banku centralnego
4.1.1. Odpowiedzialność ekonomiczna
4.1.2. Odpowiedzialność prawna
4.1.3. Odpowiedzialność etyczna
4.1.4. Odpowiedzialność filantropijna
4.2. Wybrane inicjatywy podejmowane przez NBP w zakresie edukacji ekonomicznej. 59
4.2.1. Placówki edukacyjne NBP
4.2.2. Badania wiedzy ekonomicznej
4.2.3. Kursy, studia MBA i publikacje
4.2.4. Pozostałe inicjatywy NBP w zakresie edukacji ekonomicznej
Podsumowanie
Rozdział 5. Współczesne wyzwania bankowego rynku kredytów hipotecznych z perspektywy pośrednictwa kredytu hipotecznego (Arkadiusz Piotr Nowak)
Wprowadzenie
5.1. Rynek kredytów hipotecznych w Polsce
5.2. Znaczenie branży pośrednictwa kredytu hipotecznego
5.3. Współczesne wyzwania bankowego rynku kredytów hipotecznych z perspektywy pośrednictwa kredytu hipotecznego
Podsumowanie
Rozdział 6. ESG – trendy oraz implementacja (Jakub Rozmus)
6.1. Trendy w ESG
6.2. Analiza trendów na podstawie Santander i PKO BP
Podsumowanie
Rozdział 7. ESG w bankowości. Jak moda zmienia się w przymusowy obowiązek – rozważania z obszarem społecznym w tle (Anna Warchlewska)
Wprowadzenie
7.1. Zmierzyć niemierzalne – standaryzacja raportowania niefinansowego
7.2. Filar S (Social) – wyzwania i wskaźniki wpływu banków na kwestie społeczne
7.3. Między ideałami a rzeczywistością – krytyczne spojrzenie
Podsumowanie
Rozdział 8. Rola człowieka i sztucznej inteligencji w prognozowaniu finansowym – stan obecny i możliwe kierunki rozwoju (Jakub Zgoła)
Wprowadzenie
8.1. Definicja i proces prognozowania w finansach
8.2. Wyzwania prognozowania finansowego
8.3. Trudności w stosowaniu tradycyjnych metod ilościowych
8.4. Rola human agents w procesie prognozowania finansowego
8.5. Rozwój sztucznej inteligencji w kontekście prognozowania finansowego
8.6. Synergia AI i human agents
Podsumowanie
Bibliografia
| Kategoria: | Bankowość i Finanse |
| Zabezpieczenie: |
Watermark
|
| ISBN: | 978-83-66395-97-8 |
| Rozmiar pliku: | 5,1 MB |
FRAGMENT KSIĄŻKI
1. Wstęp (Filip Kliber, Krzysztof Waliszewski)
2. Rozdział 1. Zjawisko persystencji w zielonych, dobrowolnych funduszach
3. Wprowadzenie
4. 1.1. Zjawisko persystencji stóp zwrotu w ujęciu teoretycznym
5. 1.2. Możliwości dobrowolnego oszczędzania na emeryturę w Polsce
6. 1.3. Metodologia badań własnych
7. 1.4. Wyniki badań własnych
8. Podsumowanie
9. Rozdział 2. Analiza inwestycyjna polskiego sektora bankowego (Krzysztof Kaczmarek)
10. 2.1. Analiza fundamentalna
11. 2.2. Wybrane anomalie giełdowe
12. 2.3. Analiza sektora bankowego na podstawie historycznych stóp zwrotu
13. 2.4. Analiza sektora bankowego na podstawie wyceny metodą DCF
14. 2.5. Analiza sektora bankowego z uwzględnieniem wybranych anomalii giełdowych
15. Rozdział 3. Bankowość mobilna – przyszłość bankowości detalicznej
16. 3.1. Przegląd literatury dotyczącej bankowości mobilnej
17. 3.2. Ewolucja bankowości mobilnej
18. 3.3. Technologie mobilne w bankowości detalicznej
19. 3.4. Korzyści z bankowości mobilnej dla klientów
20. 3.5. Bankowość mobilna jako element strategii banków
21. 3.6. Zagrożenia i wyzwania w bankowości mobilnej
22. 3.7. Porównanie wybranych aplikacji mobilnych instytucji finansowych
23. Podsumowanie
24. Rozdział 4. Edukacja ekonomiczna jako przejaw społecznej odpowiedzialności banku
25. 4.1. Społeczna odpowiedzialność w działaniach banku centralnego
26. 4.1.1. Odpowiedzialność ekonomiczna
27. 4.1.2. Odpowiedzialność prawna
28. 4.1.3. Odpowiedzialność etyczna
29. 4.1.4. Odpowiedzialność filantropijna
30. 4.2. Wybrane inicjatywy podejmowane przez NBP w zakresie edukacji ekonomicznej
31. 4.2.1. Placówki edukacyjne NBP
32. 4.2.2. Badania wiedzy ekonomicznej
33. 4.2.3. Kursy, studia MBA i publikacje
34. 4.2.4. Pozostałe inicjatywy NBP w zakresie edukacji ekonomicznej
35. Rozdział 5. Współczesne wyzwania bankowego rynku kredytów hipotecznych
36. 5.1. Rynek kredytów hipotecznych w Polsce
37. 5.2. Znaczenie branży pośrednictwa kredytu hipotecznego
38. 5.3. Współczesne wyzwania bankowego rynku kredytów hipotecznych
39. Rozdział 6. ESG – trendy oraz implementacja (Jakub Rozmus)
40. 6.1. Trendy w ESG
41. 6.2. Analiza trendów na podstawie Santander i PKO BP
42. Rozdział 7. ESG w bankowości. Jak moda zmienia się w przymusowy obowiązek
43. Wprowadzenie
44. 7.1. Zmierzyć niemierzalne – standaryzacja raportowania niefinansowego
45. 7.2. Filar S (Social) – wyzwania i wskaźniki wpływu banków na kwestie społeczne
46. 7.3. Między ideałami a rzeczywistością – krytyczne spojrzenie
47. Rozdział 8. Rola człowieka i sztucznej inteligencji w prognozowaniu finansowym
48. 8.1. Definicja i proces prognozowania w finansach
49. 8.2. Wyzwania prognozowania finansowego
50. 8.3. Trudności w stosowaniu tradycyjnych metod ilościowych
51. 8.4. Rola human agents w procesie prognozowania finansowego
52. 8.5. Rozwój sztucznej inteligencji w kontekście prognozowania finansowego
53. 8.6. Synergia AI i human agents
54. Podsumowanie
55. BibliografiaWSTĘP
Finanse i bankowość przechodzą współcześnie głębokie przeobrażenia determi-nowane wykorzystaniem sztucznej inteligencji (_artificial intelligence_, AI) i uczenia maszynowego (_machine learning_, ML), transformacją w kierunku gospodarki zrównoważonej opartej na środowisku, kwestiach społecznych i ładzie korpora-cyjnym (_Environmental, Social, Governance_, ESG), w tym na raportowaniu dokonań przedsiębiorstw w zakresie zrównoważonego rozwoju, a także coraz to nowszymi regulacjami konsumenckimi, ostrożnościowymi i w zakresie raportów zrówno-ważonych (_Corporate Sustainability Reporting Directive_, CSRD). Instytucje finan-sowe, w tym banki, zmieniają swoje modele biznesowe w kierunku technologii, opierając się na bankowości mobilnej, elektronicznej i samoobsługowej (_self-service_) z jak najmniejszym udziałem człowieka (automatyczny call center, chatboty). Jed-nocześnie instytucje finansowe są aktywnym uczestnikiem i odbiorcą tych procesów, finansując chociażby transformację energetyczną i gospodarkę zrównoważoną. Dlatego warto się przyjrzeć przeglądowi aktualnych zagadnień z finansów i banko-wości, co zostanie dokonane w tej monografii. Monografia składa się z ośmiu roz-działów, których autorami są studenci będący członkami dwóch kół naukowych działających przy Katedrze Pieniądza i Bankowości Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu – SKN Bankier i SKN Zrównoważonych Finansów, a także opiekunowie tych kół oraz osoba współpracująca w roli doktoranta, a redaktorami naukowymi opiekunowie tych kół. Rozdział 1 autorstwa dra Dawida Banasia omawia zjawisko persystencji stóp zwrotu w zielonych, dobrowolnych funduszach emerytalnych na podstawie danych IKE i IKZE i ma charakter badawczy. W analizie zbadano 21 funduszy w okresie od czerwca 2022 roku do sierpnia 2024 roku. Autor stwierdza, iż badane zjawisko nie występuje w przyjętym okresie, przy czym powodem mogą być zaburzenia ze-wnętrzne jak pandemia Covid-19 oraz wojna w Ukrainie. Autor przedstawia rów-nież problem dobrowolnego dodatkowego oszczędzania Polaków na emeryturę. W rozdziale 2 autorstwa Krzysztofa Kaczmarka przeprowadzono analizę inwe-stycyjną polskiego sektora bankowego. Zostały przybliżone dane finansowe oraz stopy zwrotu wybranych spółek sektora finansowego. Głównym wnioskiem jest niedoszacowanie polskiego sektora bankowego, co wskazuje na dalszy wzrostowy potencjał. Ponadto autor wskazał, że w przypadku tego sektora występują niektóre anomalie rynkowe, takie jak efekt wysokości dywidendy oraz efekt potencjału wy-sokości. Rozdział 3 autorstwa Patryka Króla traktuje o bankowości mobilnej jako przy-szłości bankowości detalicznej. Autor opisuje jej rozwój oraz wpływ, jaki ma na bankowość detaliczną, ze szczególnym uwzględnieniem bezpieczeństwa. Rezultaty badań wskazują na olbrzymi rozwój bankowości mobilnej w ostatnich latach i wio-dący udział w kanałach interakcji z klientami. Wnioski z badania wskazują na bez-pieczeństwo jako główny czynnik, który będzie decydował o rozwoju bankowości mobilnej. W rozdziale 4 autor Hubert Marczuk wskazuje na edukację ekonomiczną NBP jako przejaw społecznej odpowiedzialności banku centralnego. Autor skupia się na działaniach NBP w obszarze edukacji ekonomicznej i finansowej, ze szczególnym uwzględnieniem aspektów ESG realizowanych przez polski bank centralny. W pracy podkreślono powszechność i kompleksowość działań banku w omawianym zakre-sie, które przejawiają się w dużej liczbie inicjatyw podejmowanych przez NBP.
Rozdział 5 autorstwa Arkadiusza Piotra Nowaka dotyczy wyzwań bankowego kre-dytu hipotecznego z perspektywy pośrednictwa kredytu hipotecznego. Przedsta-wiono w nim dane dotyczące rynku kredytów hipotecznych (miesięczna sprzedaż kredytów, liczba i wartość umów kredytowych zawieranych w Polsce czy średnie wartości udzielonego kredytu) jak i wskazano na udział pośredników. Autor anali-zuje również szanse i zagrożenia, jakie stoją przed tym rynkiem.
Rozdział 6 autorstwa Jakuba Rozmusa przybliża koncepcję ESG w kontekście tren-dów i jej implementacji. Autor wskazuje na zaspokajanie przez banki potrzeby coraz lepszych raportów ESG. Co więcej, analiza raportów pokazała, że badane banki traktują badaną tematykę poważnie i podchodzą do niej w sposób nastawiony na rozwój. Autor sugeruje również, jak banki jako instytucje finansujące mogą skorzystać na promowaniu implementacji ESG. Rozdział 7 autorstwa dr Anny Warchlewskiej dotyczy ESG w bankowości. Autorka stara się udzielić odpowiedzi na pytanie, jak moda zmienia się w przymusowy obowiązek – rozważania z obszarem społecznym w tle. Przedstawia krytyczną analizę raportowania ESG, w tym przede wszystkim powierzchowną analizę niektó-rych jej aspektów, np. części społecznej. Przedstawiona została zwłaszcza kwestia jej rozproszoności, co, zdaniem autorki, spłyca problem.
Rozdział 8 autorstwa Jana Zgoły porusza temat roli człowieka i sztucznej inteli-gencji w prognozowaniu finansowym: stan obecny i kierunki rozwoju. Są to zagad-nienia związane nie tylko ze sztuczną inteligencją, ale również z wyzwaniami prognozowania w świecie powszechnie dostępnej informacji oraz big data. Ponadto autor przybliża pola, w jakich rozwój sztucznej inteligencji będzie wspomagać możliwości tworzenia projekcji oraz jakie kompetencje będą wymagane w przy-szłości od analityków. Wydając monografię „Współczesne problemy finansów i bankowości”, autorzy mają nadzieję, że jej lektura przybliży Czytelnikom najważniejsze zagadnienia do-tyczące współczesnych finansów i bankowości, a także stanie się inspiracją dla studentów i młodych pracowników nauki do prowadzenia własnych badań w tych obszarach.
Filip Kliber
Krzysztof Waliszewski
